中信银行方合英、刘成任职资格正式获批!新班子如何应对合规挑战
作者:雁门关
(资料图片)
编辑:乔风雷
8月7日,据国家金融监督管理总局官网发布了“关于中信银行的两则高管任职批复”的公告。该公告称,核准方合英中信银行董事长、刘成中信银行行长的任职资格。
图|中信银行董事长方合英(右)、行长刘成(左)
据悉,中信银行的人事变动早在今年4份就开始了。彼时,在4月17日一天之内连发两条人事变动公告:朱鹤新辞去董事长等职务;方合英辞去行长等职务,将接替朱鹤新担任董事长一职;聘任现任副行长刘成为行长,自方合英辞任后代为履行行长职责,直到获监管批准。
随着董事长、行长任职资格的正式获批,中信银行“一正五副”的管理架构正式形成。中信银行新一届领导班子成员具体为:行长刘成,副行长郭党怀、王康、胡罡、谢志斌、吕天贵。
值得一提的是,中信银行新一届领导班子刚上任,就不得不面临行内“合规性”的挑战。细数中信银行近年来的发展,每年的罚单几乎不断,2019-2021年分别都收到了单张超过2000万的罚单。
2019年8月,中信银行因存在未按规定提供报表且逾期未改正、错报、漏报银行业监管统计资料等十三项违法违规事实,被没收违法所得33.6677万元,罚款2190万元。
2020年2月,北京银保监局对中信银行开出了一张2020万元的罚单,主要违法违规事由包含19项,主要涉及房地产资金运作行为违法违规。
2021年2月,央行开出2021年“1号罚单”,中信银行因未按规定履行客户身份识别义务、与身份不明的客户进行交易等四项违法违规行为,被处罚款2890万元,14名相关责任人一并受到处罚。
2023年以来,强监管风暴席卷整个金融业。据钛媒体统计,上半年中,已有11家银行接到13张千万元级罚单,累计被罚没总金额高达6.6亿元。而仅在6月份,中信银行就连收3张罚单,处罚金额超千万元。
更加值得关注的是,七月、八月,中信银行的罚单也似乎没停过,2023年7月,中信银行股份有限公司深圳分行存在擅自提供对外担保行为,未按规定办理经常项目资金收付行为。国家外汇管理局深圳市分局对该行责令改正、给予警告,没收违法所得0.44万元,并处罚款1175万元。8月4日,中信银行济宁分行日前因违规租赁营业场所、贷后管理不到位,严重违反审慎经营规则被国家金融监督管理总局山东监管局开出200万元罚单。
来源:国家金融监督管理局
经统计,中信银行近年来的罚单中的违规类型,大多与违规借贷、违规担保、管理不力违反审慎性经营规则、内控制度不健全等有关。这不禁让投资者对中信银行的内控管理水准产生质疑。另外,从银行业市场现状来看,在行业竞争不断加剧、商业银行“内卷”现象愈演愈烈的当下,行业内存在的违规操作也随之增多。
因此,其内部合规性问题,对中信银行新一届领导班子来说无疑是一大挑战。那么,新一届领导班子在董事长方合英、行长刘成的带领下,能否给市场一个惊人的期待,我们后续将持续关注。
免责声明:内容来自国家金融监督管理总局官网等公开信源。市场有风险,投资需谨慎,本文所提供内容仅供参考,不对任何人构成任何投资建议、实际建议。若投资者据此操作,风险自担。